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        解构平安证券如何透过"金融+科技"、"金融+生态"战略,金融赋能粤港澳大湾区

        喜运网 www.tierrasucia.com 2019-05-06 19:42

        新时代的商业版图里,"金融+科技"的结合,将会产生前所未有的变革,已成为一种普遍的共识。极致的金融与科技赋能,试图以改革杠杆撬动某些沉疴,并总能在商业模式演变的潮流中找到自己的价值增长点,不断地为时代参与者的生活和工作提供全新的选择。

        这正是平安证券在做的事情,也是其穿越商业新周期的密码所在。

        而该战略,与粤港澳大湾区两大驱动因素亦不谋而合。在2月份出炉的《粤港澳大湾区发展规划纲要》中,粤港澳大湾区被赋予了国际科创中心与国际金融枢纽两大战略定位,明确了大湾区发展的两大驱动因子——科技创新与金融。

        "因为有金融和科技驱动,我们看到先进制造业、创新金融、新兴产业这三个领域在粤港澳大湾区会有非常大的发展潜力,而这正是平安证券的发力点。"4月25日,在经济观察报举办的《 2019粤港澳大湾区发展论坛》上,平安证券总经理助理杨敬东坦言。

        事实上,早在《粤港澳大湾区发展规划纲要》面市前,平安便开始致力于以人工智能、区块链、云、大数据和安全五大核心技术为基础,打造出金融、房、车、医疗、智慧城市五大"技术驱动的生态圈"。将其不断升级完善,并融入粤港澳大湾区全面发展建设中,亦是平安下一步工作的重头戏。

        五大生态圈支持湾区建设

        2019年,"转型"二字,依旧烙在平安的脉搏上,其在人工智能、区块链、云等技术领域的持续加码,对平安五大生态圈发展及其全方位融入粤港澳大湾区建设都释放着积极信号。

        按中国平安董事长/首席执行官马明哲的话来说,2019年是平安战略转型的关键之年。"中国平安将持续深化‘金融+科技’、‘金融 +生态’战略,积极布局五大生态圈建设,加大科技研发投入,打造优质的产品和极致的服务体验,推动各项业务稳健增长。"

        作为粤港澳大湾区建设驱动因子之一的科技,给平安带来的改变无需质疑。目前,平安已成为粤港澳大湾区乃至全国金融正规军领域为数不多可以比肩互联网金融企业的成功典范。在4月29日下午的 2018年年度股东大会和2019年第一次A股/H股类别股东大会上,马明哲直言,过去十年,平安用科技赋能生态,通过构建生态获取刚性的流量和入口,迅速提升了金融业务竞争力。

        "从平安集团此前31年的多次科技创新方面的尝试经验看,总体成功的多,大失败没有,小失败有也比较少。平安的科技创新与其他大部分公司创新有所不同,其他公司创新可能主要聚焦一个点,但平安集团目前有IT人员九万九千人,研发人员两万九千人,有 26个实验室和6个研究院,令平安集团可以实现立体整体的创新。未来,平安也将继续沿着这个方向向前发展。"

        另一厢,金融赋能乃至生态圈建设,同样在重新定义着平安的坐标。打造涵盖"金融、医疗、房产、汽车、智慧城市"的五大生态圈,是平安当下"金融+生态"战略的具体诠释。

        如今,以粤港澳大湾区为代表的金融行业的竞争,已从之前产品、服务的竞争,到数据和流量的竞争,发展到更上一层的生态竞争。"未来通过生态不断赋能竞争力,平安的竞争力将会更加强大。"马明哲说。

        具体而言,在房生态圈方面,平安以科技和金融为核心,通过地产、政府、服务三大云平台,赋能行业参与者,全面提升行业的效率与体验;在车生态圈方面,平安的汽车之家、产险和银行已经覆盖了从车交易、车主生活、车企金融三大核心需求;在医疗健康生态圈方面,平安从两端切入,控制流量端和支付端,深入重点业务,发挥协同优势;在中小金融机构生态圈方面,平安利用领先科技打造金融生态圈,连接资金端和资产端,服务各类机构、企业及个人;在智慧城市生态圈方面,平安采用新技术和智慧城市云平台对接市民服务和政府管理。

        透过平安五大生态圈战略,平安证券的目标在于强化行业内的投融产研全方位融合,聚焦产业链和供应链,强化对行业的理解和研究,针对新经济、新动能、新产业提供高效的低成本融资,真正为粤港澳大湾区乃至全国的实体企业的长远发展提供有益支持。

        金融赋能的一站式合作生态

        置诸金融之长河,置诸粤港澳大湾区之发展,置诸国家大转型之激流,平安,仅是无数接力者中的一个角色。但只有当其中的每一个角色都全力以赴、夙夜匪懈,我们生存的这片土壤才能以更快更稳的姿态,呈现出更好的面貌。

        大道至简,知易行难。继续深化"金融+科技"、探索"金融+生态",对平安的重要性不言而喻,但具体到如何以金融赋能,使其在粤港澳大湾区建设过程中发挥更大的作用,是平安需要不断探索的课题。

        同时,五大生态圈的建设中,平安证券也在经历一场巨大的转变,即公司业态逐步从以产品、服务为主导,转变到真正以客户为中心。"这个转变不是单一银行或证券能够达成的,它需要强大的力量支撑,需要集团内各专业子公司、证券内各个内部敏捷组织紧密高效互相配合生态圈建设。"杨敬东说。

        目前,平安证券已逐步形成了"一站式"支持企业在不同阶段的投融资需求的模式,也即依托全牌照优势,整合综合金融资源,为企业在初创、发展、扩张、成熟、稳定(衰退)等不同生命周期的融资需求,提供"一站式"服务,如并购贷款+FA、投贷联动+私募股权、ABS基础资产创新、跨境业务证券化、产业整合基金等在内的多种融资安排。

        杨敬东介绍,以配合湾区建设,落地实体为支撑和着力点,为龙头企业提供并购融资方案或为被收购方提供配套的金融服务,促进企业间的跨界吸收融合,从而使龙头企业在大湾区高速发展中保持产业引领地位;依托龙头企业强信用,以交易撮合方的角度设计综合方案,引入头部 PE、股权投资资金开展投贷联动为企业补充资本金;通过供应链ABS、绿色债券、信托计划等产品模式,匹配大湾区绿色金融建设,助力绿色产业升级改造;运用跨境交易的平台和区块链技术,为大型跨国企业抓取优质商贸资产,与国内交易所积极沟通,推动跨境供应链资产的证券化;协助新兴产业、先进制造在大湾区成立产业基金、并购基金,为大湾区的发展提供支持。

        在时间线性流逝中,平安证券努力在粤港澳大湾区建设中找寻奋进的坐标。"我们最终的目的是在大湾区内共建开放、共赢、可持续的合作生态。"杨敬东透露。

        他表示,这种合作生态具体表现在四方面。首先,在企业基于产业扩张、募投项目、流动性补充、资本结构优化等方面的融资需求或产业整合需求上,平安证券可作为资本中介,提供匹配融资方案和并购方案。

        其次,当企业面临所属行业或公司上下游供应商相关企业的投资需求、自有资金资本运作需求或高新企业培育需求、提升综合收益和市场影响力等需求时,平安证券下属公司可以以GP身份参与行业、产业、并购、湾区建设等专项基金,作为基金管理人共同参与管理运作;还能运用核心客户优势和研究优势,打通基金资产端,进行资产推荐;同时,平安证券还能设立产品委托集团内各支销售队伍共同募资或向集团内资方募集。

        沈述红/文

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